Immobilier: les ventes reculent de 17% à Montréal, les prix des condos baissent

Calmos les amis.

C'est les petits investisseurs qui vont manger la claque. Les particuliers qui ont une maison ou un condo à vendre devront seulement être un peu plus patient pour vendre ou habiter leur résidence un peu plus longtemps que prévu.

Quand les taux d'intérêt monteront à 10% on s'en reparlera.
 
jackdaniel said:
Calmos les amis.

C'est les petits investisseurs qui vont manger la claque. Les particuliers qui ont une maison ou un condo à vendre devront seulement être un peu plus patient pour vendre ou habiter leur résidence un peu plus longtemps que prévu.

Quand les taux d'intérêt monteront à 10% on s'en reparlera.
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C'est pas tout le monde qui vendent par plaisir. Tas ceux qui ont une job ailleurs, ceux qui ont des enfants mais juste un condo une chambre, ceux a la retraite pas de réer avec seul avoir leur maison, ceux qui perdent leur job et qui doivent vendre, ceux qui font faillite, etc.

Sur un groupe de maison a vendre, ça en prend UN seul qui baisse son prix parce qu'il est force de vendre et hop, tout le groupe vient de perdre de la valeur.

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MrSpace said:
C'est pas tout le monde qui vendent par plaisir. Tas ceux qui ont une job ailleurs, ceux qui ont des enfants mais juste un condo une chambre, ceux a la retraite pas de réer avec seul avoir leur maison, ceux qui perdent leur job et qui doivent vendre, ceux qui font faillite, etc.

Sur un groupe de maison a vendre, ça en prend UN seul qui baisse son prix parce qu'il est force de vendre et hop, tout le groupe vient de perdre de la valeur.

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Il est possible que je me trompe mais je pense pas encore qu'on en soit rendu la. Les baisses de prix sont minimes, ya personne qui vends sa maison a forte baisse de prix a moins d'y etre obligé. Et meme si le voisin vends pour 20 000$ de moins, ca ne veut pas dire que les autres vont suivre. Ca prends une pression substantielle sur le marché, sur les propriétaires avant de voir des baisses notables et soutenues.

Je pense pas que le marché est rendu la encore. Je doute fortement qu'un pourcentage substantiel des vendeurs doivent vendre a tout prix. Les vendeurs sont pas plus pressés que ca, ils vont attendre. Et si ca veut dire de rester une année de plus, la plupart vont le faire.

Y me semble qu'on en est pas rendu la encore. Les gens sont pas accoté le dos au mur, ils ont de l espace pour patiner encore en masse.
 
theoutsider said:
Il est possible que je me trompe mais je pense pas encore qu'on en soit rendu la. Les baisses de prix sont minimes, ya personne qui vends sa maison a forte baisse de prix a moins d'y etre obligé. Et meme si le voisin vends pour 20 000$ de moins, ca ne veut pas dire que les autres vont suivre. Ca prends une pression substantielle sur le marché, sur les propriétaires avant de voir des baisses notables et soutenues.

Je pense pas que le marché est rendu la encore. Je doute fortement qu'un pourcentage substantiel des vendeurs doivent vendre a tout prix. Les vendeurs sont pas plus pressés que ca, ils vont attendre. Et si ca veut dire de rester une année de plus, la plupart vont le faire.

Y me semble qu'on en est pas rendu la encore. Les gens sont pas accoté le dos au mur, ils ont de l espace pour patiner encore en masse.
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I agreed!

Only thing is, asap when the personal debt that households have will kick in, thats when you gonna see blood in the water!
 
theoutsider said:
Il est possible que je me trompe mais je pense pas encore qu'on en soit rendu la.
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Non on n'est pas encore rendu la. Pour le moment les prix résistent sur des volumes qui baissent énormément.

Les prix qui baissent ça s'en vient et après ça va stagner.

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J'espère seulement que la cage à homard va se refermer sur les ptit flippeux et les agents immobilier qui ont pompé l'immobilier depuis 10 ans. Pas moi qui va pleurer de voir ces gens là passer dans le tordeur.
 
Impossible, une maison est un placement dont la valeur monte infiniment, c'est les courtiers et les prêteurs qui le disent !
 
jackdaniel said:
Calmos les amis.

C'est les petits investisseurs qui vont manger la claque. Les particuliers qui ont une maison ou un condo à vendre devront seulement être un peu plus patient pour vendre ou habiter leur résidence un peu plus longtemps que prévu.

Quand les taux d'intérêt monteront à 10% on s'en reparlera.
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As-tu idée combien d'argent aura perdu quelqu'un qui dans la dernière année a payé 400 000 $ pour une maison qu'elle vendrait 10 ans plus tard au même prix ? Quand t'ajoutes tous les coûts inhérents à la propriété, c'est assez pour se pendre.
 
MrSpace said:
Non on n'est pas encore rendu la. Pour le moment les prix résistent sur des volumes qui baissent énormément.

Les prix qui baissent ça s'en vient et après ça va stagner.

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Bon bin arretez de vous enerver pis d ejaculer batard! :) Serieusement, c est ridicule, le marché immobilier compte pour cbien de % du PIB et de l economie?

Le systeme est fait tout croche....La solution est dans le probleme. Manque de consommation, donc l economie est sur le cul mais les gens ont pu une crisse de cenne donc ils depensent plus.Wtf.
 
Riffo said:
As-tu idée combien d'argent aura perdu quelqu'un qui dans la dernière année a payé 400 000 $ pour une maison qu'elle vendrait 10 ans plus tard au même prix ? Quand t'ajoutes tous les coûts inhérents à la propriété, c'est assez pour se pendre.
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Dude relaxe la, on est pas rendu la, pentoute. Si ca t enerves tu restes en appartement. T'attends que ''ca baisse significativement'' non..?
 
Riffo said:
As-tu idée combien d'argent aura perdu quelqu'un qui dans la dernière année a payé 400 000 $ pour une maison qu'elle vendrait 10 ans plus tard au même prix ? Quand t'ajoutes tous les coûts inhérents à la propriété, c'est assez pour se pendre.
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exactly! that's why i always end up having an argument with people that think that BUYing a property is the only way and renting is throwing money away. I guess maybe it's something that you get it right away or will never get it. I mean I can't see myself locking down i.e $300 000 to one single investment if that is almost my net worth. I am not for over diversification, but neither for no diversification.

People always argue with me that: <<yeah but my house will be worth X more in X time >> and I always told them if your house increase in value big change others too, so you gain will only help you afford the same kinda house because other went up too... and also if you do well with investment you can easily do better then what you are getting from a house. (I know market go down and up, but you can still make money in bear markets) I mean what is the average of increases of value on a house around Montreal? 5%? lets say 5%... after maintenance and all the taxes you do well under inflation boy good job! I am not a guru in investment but neither a d1ck, you can easily do between 5%-10% return with lets say stocks and ETF so for me ownership is something that I dont look into it except when I will feel that the mortgage payment is not ruining my quality of life or if I end up having a baby with my gf.

inb4buyingisbetter
 
SkyFall said:
exactly! that's why i always end up having an argument with people that think that BUYing a property is the only way and renting is throwing money away. I guess maybe it's something that you get it right away or will never get it. I mean I can't see myself locking down i.e $300 000 to one single investment if that is almost my net worth. I am not for over diversification, but neither for no diversification.

People always argue with me that: <<yeah but my house will be worth X more in X time >> and I always told them if your house increase in value big change others too, so you gain will only help you afford the same kinda house because other went up too... and also if you do well with investment you can easily do better then what you are getting from a house. (I know market go down and up, but you can still make money in bear markets) I mean what is the average of increases of value on a house around Montreal? 5%? lets say 5%... after maintenance and all the taxes you do well under inflation boy good job! I am not a guru in investment but neither a d1ck, you can easily do between 5%-10% return with lets say stocks and ETF so for me ownership is something that I dont look into it except when I will feel that the mortgage payment is not ruining my quality of life or if I end up having a baby with my gf.

inb4buyingisbetter
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inb4 ta femme te castre psychologiquement pour avoir une maison et un terrain.

Quelqu'un qui a acheté depuis 5 ans et plus pour lui c'est un investissement car sa maison a pris 200 000 $ pendant que tu payait l'hypothèque de ton landlord en étant locataire et que tu as pas profité d'effet de levier. Maintenant si tu as manqué le bateau et que tu tente de te refaire après la vague c'est une autre histoire.

Le seul avantage monétaire pour quelqu'un qui a acheté depuis peu est qu'à L.T son coût pour se loger est figé en monnaie d'aujourd'hui alors qu'un loyer subi l'inflation. Aussi l'équité que tu te crée avec ta "dépense d'hypothèque" peut servir comme leverage à d'autres projets.

Sinon les arguments sont purement qualitatif et non monétaires (il n'y a pas que de l'argent dans la vie).
 
lion1 said:
inb4 ta femme te castre psychologiquement pour avoir une maison et un terrain.

Quelqu'un qui a acheté depuis 5 ans et plus pour lui c'est un investissement car sa maison a pris 200 000 $ pendant que tu payait l'hypothèque de ton landlord en étant locataire et que tu as pas profité d'effet de levier. Maintenant si tu as manqué le bateau et que tu tente de te refaire après la vague c'est une autre histoire.

Le seul avantage monétaire pour quelqu'un qui a acheté depuis peu est qu'à L.T son coût pour se loger est figé en monnaie d'aujourd'hui alors qu'un loyer subi l'inflation. Aussi l'équité que tu te crée avec ta "dépense" de logement peut servir comme leverage à d'autres projets.

Sinon les arguments sont purement qualitatif et non monétaires (il n'y a pas que de l'argent dans la vie).
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Encore faut il qu'il la vende sa foutue maison! Pis si ya deja vendu pis qui s est racheté plus gros, ca veut pas dire que sa nouvelle maison vaut ce qu elle vaut. Valeur papier, rien de plus.
 
c'est fou à MTL le nombre de condos à vendre..... Il y a en des fois 7-8 par block! Sans compter les grandes tours et les maisons.

Les prix vont probablement flancher d'ici 6-8 mois

En même temps, il y a encore des estis de morons qui vendent leur bungalow construit en 1954 avec toit neuf et peinture fraîche dans la cuisine pour 550 000$.
 
my neighbor is trying to sell his house for 900K
sister bought the one on the other side of him (identical units in hampstead) for 645K 2 years ago.

Hes gonna have a nice surprise lol
 
lion1 said:
inb4 ta femme te castre psychologiquement pour avoir une maison et un terrain.

Quelqu'un qui a acheté depuis 5 ans et plus pour lui c'est un investissement car sa maison a pris 200 000 $ pendant que tu payait l'hypothèque de ton landlord en étant locataire et que tu as pas profité d'effet de levier. Maintenant si tu as manqué le bateau et que tu tente de te refaire après la vague c'est une autre histoire.

Le seul avantage monétaire pour quelqu'un qui a acheté depuis peu est qu'à L.T son coût pour se loger est figé en monnaie d'aujourd'hui alors qu'un loyer subi l'inflation. Aussi l'équité que tu te crée avec ta "dépense d'hypothèque" peut servir comme leverage à d'autres projets.

Sinon les arguments sont purement qualitatif et non monétaires (il n'y a pas que de l'argent dans la vie).
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I totally get your point but the person still have to sell to make the profit and by that time big chance that market went up too so what will that person buy? and a HELOC is good if you use it wisely, I mean if you don't know how to use the HELOC smartly you will end up in big debts and gonna have to sell your place. If you are good at investment (not talking about stocks here but investing in general, busineses) a HELOC will help but you can go VERY far without it.

I don't really care about rent going with inflation, everything end up going with inflation. Maybe it's just me, I never said that ownership is bad, sorry maybe I didn't express myself properly, what I meant is it's not for everyone. My lifestyle is different, I hate to be tied down to one place, I like the option to move without having to find a buyer and blahblahbla. For a lot of people the stock market is hell, and they do very well in other venture i.e restaurant, clothing, etc... for me I just don't want to deal with all the things a house ownership brings (for the moment).

Like I said, if I was about to settle down, a house is perfect, but not for my current lifestyle, i'd rather pay more in term of <<money going to landlord mortgage>> and have a stress free moment, few years and when I am ready to settle down get a house.

I can't picture myself having a kind in a appartment or condo, but for the moment it's what suited me the best. and I know money isn't everything.
 
lion1 said:
inb4 ta femme te castre psychologiquement pour avoir une maison et un terrain.

Quelqu'un qui a acheté depuis 5 ans et plus pour lui c'est un investissement car sa maison a pris 200 000 $ pendant que tu payait l'hypothèque de ton landlord en étant locataire et que tu as pas profité d'effet de levier. Maintenant si tu as manqué le bateau et que tu tente de te refaire après la vague c'est une autre histoire.

Le seul avantage monétaire pour quelqu'un qui a acheté depuis peu est qu'à L.T son coût pour se loger est figé en monnaie d'aujourd'hui alors qu'un loyer subi l'inflation. Aussi l'équité que tu te crée avec ta "dépense d'hypothèque" peut servir comme leverage à d'autres projets.

Sinon les arguments sont purement qualitatif et non monétaires (il n'y a pas que de l'argent dans la vie).
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Un locataire ne paie pas l'hypothèque d'un propriétaire, il paie l'utilisation du logement, et un mince profit qui lui permet d'assumer le paiement des intérêts de son hypothèque. Tout comme un propriétaire d'une maison doit payer des coûts liés à l'utilisation de sa propre maison, qu'il ne récupérera jamais.
 
Dubweiser said:
Not sure if prices are going down, or if there's less morons selling overpriced houses on DuProprio...
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Tellement vrai ça.

Le monde sur DuProprio pense vraiment de crosser le monde.
Les 4 murs sont en vinyle, les planchers sont en marqueteries (sp?), cuisine en mélamine cheap et une toiture qui date de 10 ans et ca demande proche 300 000$ dans mon coin (St-Hubert).

Je peux avoir une maison neuve pour 285 000$ dans le coin de Gaetan-Boucher et Jacques-Marcil....
 
Matrix21 said:
Tellement vrai ça.

Le monde sur DuProprio pense vraiment de crosser le monde.
Les 4 murs sont en vinyle, les planchers sont en marqueteries (sp?), cuisine en mélamine cheap et une toiture qui date de 10 ans et ca demande proche 300 000$ dans mon coin (St-Hubert).

Je peux avoir une maison neuve pour 285 000$ dans le coin de Gaetan-Boucher et Jacques-Marcil....
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Un coin de BS, et des maison construites tout croche. L'âge d''une maison n'est pas nécessairement un facteur.
 
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