<<PERSONAL INCOME POLL>> $$$ how ballin is MR??? $$$

What is your personal income?

  • 19,999$ -

    Votes: 12 4.5%
  • 20,000$ @ 39,999$

    Votes: 18 6.7%
  • 40,000$ @ 59,999$

    Votes: 58 21.6%
  • 60,000$ @ 79,999$

    Votes: 69 25.7%
  • 80,000$ @ 99,999$

    Votes: 49 18.2%
  • 100,000$ @ 124,999$

    Votes: 22 8.2%
  • 125,000$ @ 149,999$

    Votes: 12 4.5%
  • 150,000$ @ 199,999$

    Votes: 7 2.6%
  • 200,000$ @ 299,999$

    Votes: 4 1.5%
  • 300,000$ @ 499,999$

    Votes: 5 1.9%
  • 500,000$ +

    Votes: 13 4.8%

  • Total voters
    269
le TSX a fait 20% en 2016, le S&P500 a fait 10% en 2016, dow jones a fait 13%, etc.

Les gens font pas 10% parce que ils investissent dans des fonds mutuels avec 3-4% de fees, parce qu'ils sont pas disciplinés, etc.
 
Le probleme c'est pas vraiment de faire du 10% par année... c'est de savoir quand sortir du marché pour éviter les drops de 15-20%+. La preservation du capital est aussi importante que le gain en capital.

Le commun des mortels est pas bien equippé pour gerer un portefeuille, les fonds mutuels sont aussi mal equipes et trop lents pour reagir rapidement, etc.

So, you can predict the markets? Are you in, out or on the sideline now?
 
So, you can predict the markets? Are you in, out or on the sideline now?

is that what I'm saying?

I'm in right now (not in any major equity indices, only single names with which I'm very comfortable) with ~70% of my capital deployed. My downside is partially hedged through equity puts stuck near 2370. My equity hedge didn't cost me much at these volatility levels, so it costs me, annually 100 bps on my return? I'm happy to give that up.
 
is that what I'm saying?

I'm in right now (not in any major equity indices, only single names with which I'm very comfortable) with ~70% of my capital deployed. My downside is partially hedged through equity puts stuck near 2370. My equity hedge didn't cost me much at these volatility levels, so it costs me, annually 100 bps on my return? I'm happy to give that up.

Hedging is for pussies. Yolo sul rouge.
 
2016 c'étais pas mal de la marde sur les marchés pas grand monde qui ont fait du 10%+ cette année avec des portfolio auto gérés,

Hein? Pas mal tous les indices ont fait plus de 10% si tu as mis un peu partout balancé tu as certainement fait plus que 10%
 
Hein? Pas mal tous les indices ont fait plus de 10% si tu as mis un peu partout balancé tu as certainement fait plus que 10%

regarde 2015, ensuite regarde 2016 , les 4 derniers mois de 2016 on sauver l'année et 2015 était une années désastreuses
 
Question en lien avec le salaire !

J'habite dans une ville ou la maison que j'ai est dans le moyenne (150 k) Je gagne une gros 45 k est ce que ça vaut la peine que j'en aille en banlieue de MTL pour gagner 70k avec des maisons de 250-300 k ?

Salaire familiale
dans ma ville : 70 k
Banlieue de mtl : 110-120 k
 
Question en lien avec le salaire !

J'habite dans une ville ou la maison que j'ai est dans le moyenne (150 k) Je gagne une gros 45 k est ce que ça vaut la peine que j'en aille en banlieue de MTL pour gagner 70k avec des maisons de 250-300 k ?

Salaire familiale
dans ma ville : 70 k
Banlieue de mtl : 110-120 k
Dépend de ce que tu veux toi. Si le comuting est equivalent tu auras plus dans tes proches en ville, ton hypothèque coûtera pas 20-30k/an de plus
 
tu ne doit pas oublier les taxes en banlieue qui peuvent te trucider, tu ne doit surtout pas oublier le temps que tu va perdre dans le traffic ( si tu travail sur l'ile).

il n'y a qu'une personne pour repondre a ta question et c'est toi
 
Question en lien avec le salaire !

J'habite dans une ville ou la maison que j'ai est dans le moyenne (150 k) Je gagne une gros 45 k est ce que ça vaut la peine que j'en aille en banlieue de MTL pour gagner 70k avec des maisons de 250-300 k ?

Salaire familiale
dans ma ville : 70 k
Banlieue de mtl : 110-120 k

Cette question mérite attention et c'est plus large que le salaire. Tu travaillerais à Montréal? Trafic, temps, frustration, etc?

Si tu fais plus et que ta maison coûte plus, en bout de compte, à long terme, tu augmentes ton net worth et si tu comptes retourner en région plus tard, ça peut-être financièrement gagnant.

Une hypothèque de 100k de plus à 3/4%, sur 25 ans, c'est environ 500-525 dépendant assurance ou pas, etc... Donc rough 6-7,000$ d'argent après impôt qui dans ta bracket familiale, dépendant de tes déductions peut représenter 10-11,000$ avant impôt. Ensuite, 1.5 - 2k de taxes de plus, peut-être... Assurances auto/hab...

Tu dois penser au reste, une vie près de Montréal, à mon avis coûte plus cher en général car les standards sont différents et tu finis par vouloir vivre comme le bourgeois d'à côté, c'est le danger.
 
Ça c'est vrai le style bourgeois. Finit le rafistolage de ta Camaro dans le driveway la fin de semaine. Tu achètes un char récent, le drop au dealer le matin et le ramasse 500$ plus tard.
 
tu ne doit pas oublier les taxes en banlieue qui peuvent te trucider, tu ne doit surtout pas oublier le temps que tu va perdre dans le traffic ( si tu travail sur l'ile).

il n'y a qu'une personne pour repondre a ta question et c'est toi

Effectivement, cependant en région quand tu veux changer de job avec moindrement une spécialité c'est pas facile. J'ai l'impression que le choix d'emploi peu compenser le traffic !
 
Question en lien avec le salaire !

J'habite dans une ville ou la maison que j'ai est dans le moyenne (150 k) Je gagne une gros 45 k est ce que ça vaut la peine que j'en aille en banlieue de MTL pour gagner 70k avec des maisons de 250-300 k ?

Salaire familiale
dans ma ville : 70 k
Banlieue de mtl : 110-120 k
Évidemment comme tout le monde a dit il manque quelques facteurs mais à première vue un revenue familiale de 120k sur une maison de 285k est très très raisonnable. La plupart des gens dans ce range la sont dans des maisons de 400-500k en banlieue

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jai rien suivi du thread quelqu'un peut me dire qui sont les vrais baller finalement ?

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