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- Thread starter Spaceman Spiff
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Dibbs
Active member
et meme plus... tout dependant ou, ca peut etre 20% du premier $1m et ensuite 25%+ pour la tranche additionelle. Certains quartiers sont "exempt" de ces critères, genre Westmount / Outremont / NDG, etc.
Assurance auto
Well-known member
Selon les taxes oui, mais le marché actuel n'a aucunement rien à voir avec l'évaluation. Si un acheteur est prêt à payer 3x le prix de l'évaluation pour X raison, rien ne l'empêche. Le problème est que la banque risque de ne pas prêter.
Broody
Well-known member
Les médecins et dentistes peuvent loader la marge de crédit étudiante de 300k à prime -0,5% avant de finir leurs études et s'en servir comme cash down de 20%.
HeavyMetal
New member
Tu le sais autant que moi, que dans ces cas-là, l'évaluation municipale a été effectuée avant les réno/flip. Et qu'une fois les travaux terminés, il n'y a pas d'autres évaluations municipales par la suite. Ce "3x le prix de l'évaluation" est de la poudre aux yeux.
Avec les taux a 2% c’est quoi l’avantage de mettre 50% de down ?!
*VR6*
Well-known member
Quand tu as l'argent pour une maison de 1M$ mais pas le cashflow? Comme l'exemple de mon frère, sa maison à 500k$ est payée parce qu'il a flippé 4 maisons, mais il n'est absolument pas riche. Demain matin il peut se pogner une maison à 800k$ sans problème mais il va devoir mettre le 500k$ de capital de sa maison actuelle en cashdown, il a l'argent en masse pour acheter une maison de 800k$ mais sa veut pas dire qu'il est capable d'avoir une hypothèque de 4k$ par mois, deux choses complètement différentes...
Et honnêtement le fameux "pas mettre de down sinon je pourrai pas investir" c'est un peu de la bullshit tant qu'à moi, sa fait juste changer ta stratégie d'investissement. Plus gros down = plus d'argent à tous les mois pour investir, si tu as besoin de grosse liquidité "one shot" tu peux utiliser le capital de ta maison comme effet de levier ou pour emprunter, faut arrêter de penser que ton cashdown c'est de la liquidité perdue que tu ne reverras jamais!
Ton frère serait mieux d’avoir 400 000k d’hypothèque sur sa maison de 500k et de placer le 400k qui va rapporter pas mal plus que les taux actuel de genre 1.8%
*VR6*
Well-known member
Comme je dis sa dépend, tu peux utiliser ton 400k$ de capital comme effet de levier pour investir ailleurs et ca va revenir au même, il n’y a pas juste des portefeuilles comme investissements.
C’est sur que c’est facile de s’assir sur son capital sans l’utiliser pour investir par contre.
2000$/mois a investir ou 400k$ One shot ta comme pas acces au meme opportunité!
Vite comme ca et comme exemple ball park, il pourrait mettre le minimum sur la maison, acheter une propriété a revenu avec la balance et dégager un revenu similaire a son manque a gagner sur ca première hypothèque.
Bref pas pour toute les bourses je suis daccord mais chacun sont domaine, moi c’est que j’ai fait et referai encore
*VR6*
Well-known member
J’ai pris la peine de spécifier que tu peux utiliser ton capital pour du one shot pour le meme genre d’opportunités, tu peux t’en servir comme collateral pour investir entre autre mais il existe plusieurs options.
Si tu as 400k de capital et que tu n’es pas capable d’emprunter pour un immeuble à revenu faut changer de conseiller!
Ouin mais ton texte etait to long to read lol faque j’ai manqué se boute la!
*VR6*
Well-known member
Dans les deux cas tu peux investir, dans les deux cas tu peux t’assir sur ton cash et rien faire avec. Je penses que le piège c’est que c’est pas mal plus facile de s’assir sur 400k$ de capital qui n’est pas palpable et de ne rien faire avec versus s’assir sur 400k$ dans ton compte cheque :bigup:
MrSpace
Legacy Member
L'hypothèque c'est la meilleure épargne forcée.
Quand tu vends même sans plus value tu as mis beaucoup de côté en remboursant le capital
*VR6*
Well-known member
Ca on est d’accord mais de l’épargne c’est pas de l’investissement non plus!
AsunaMAXXX
Legacy Member
Connait un gars demême, la maison refinancé au max, la propriété a revenu aussi , quand ça krasher au mois de Mars, il me disait -42% de '' unrealized loss ''
- ça devait bien dormir !! said no one ever !
Ça doit être la même chose pour les daytraders , 98% qui échouent , 1% qui réussissent et 1% qui vendent des formations
- ça devait bien dormir !! said no one ever !
Ça doit être la même chose pour les daytraders , 98% qui échouent , 1% qui réussissent et 1% qui vendent des formations
*VR6*
Well-known member
Connait un gars demême, la maison refinancé au max, la propriété a revenu aussi , quand ça krasher au mois de Mars, il me disait -42% de '' unrealized loss ''
- ça devait bien dormir !! said no one ever !
Ça doit être la même chose pour les daytraders , 98% qui échouent , 1% qui réussissent et 1% qui vendent des formations
Qu’est-ce qui a crashé? Il a perdu sa job faq pu capable de payer le financement?
AsunaMAXXX
Legacy Member
ses investissements, fait 3 mois que je lui ai pas parler , mais j'imagine que ça c'est replacé vu que le marché a pas mal remonté
le gars re-hypothéqué au max ses 2 propriétés pour investir à la bourse
Si tu re Hypotheque pour investir à bourse c’est pas pour du court terme, donc les up and down tu t’en fou.
Disons que je re hypothéquerais ma maison, je me prendrais 500k. Drop le 500k en épargne boursier. Même si ça baisserais de 50% je m’en fou je retoucherais a cette argent dans 25-30 ans le temps que ça l’ai quadrupler voir plus.