Edit : Vous pouvez me PM des scenarios et je vous repondrai a temps perdu, sans faire aucune solicitation of course. Juste a me donner les grandes lignes : valeur propriete, objectif/besoins en nouveaux fonds/pour faire quoi, plusieurs immeubles ou projet d acheter du locatif non occupant dans le futur (game changer de tout prevoir d avance..).
@slimSkit
Question pour toi, si un immeuble a revenu a un hypothèque restant de 150k a un taux de 1.85 fixe restant 42mois et une valeur sur le marché de 450k
est-ce qu'on peut aller chercher un autre 150k sans refinancer et en conservant le taux de 1.85fixe restant 42 mois ( donc on se retrouve avec 300k , taux fixe 1.85 restant 42 mois )
le 150k c'est pour payer le solde hypothécaire d'un autre immeuble à revenu
Depend du preteur I guess, mais oui.
Un taux pondere, pas de panalite et tu garde ton taux actuel / balance actuelle.
Nouveaux fonds au taux du jour.
Ca va etre un taux meme duree restante, donc le taux 3 ans fixe s il te reste 42 mois.
Dans certain cas tu peux meme sauver le notaire, ou passer par des notaires qui font seulement des transactions sans changement de titre et payer +-half price
Je suis comme Thomas, fallait je regarde. C'est exactement la même chose payer le paiement de 20 ans amortissement sur un amortissement de 25 ans que de prendre 25 ans (makes sense) donc le seul avantage c'est si tu as besoin du cashflow et tu veux redescendre tes paiements.
La question c'est est-ce que les taux sont les mêmes 20 vs 25 ans? Si c'est différent le calcul ne donne pas egal.
Les taux sont +0.10 entre 25 et 30 ans.
20 et 25, aucune difference (peut etre avec Desjardins, because Caisse, idk).
Est-ce qu'on peut payer extra capital chaque mois ou c'est un lump sum par an?
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Habituellement tu as les deux options.
Jusqua doubler le paiement ET/OU lump sums jusqua conrrence de 10-20% par an
Je prefere jouer avec les paiements, car ca compound plus que de payer un lump sum a la fin de l annee.
