Al_Scrap_Iron
Legacy Member
Tu compound 7% sur X années sans te payer ou en te payant ?
Je me paye au 10ans
Tu compound 7% sur X années sans te payer ou en te payant ?
ca depend de ton taux de rendement et d'imposition. ce sont les variables clées de l'équation. c'est purement mathematique.
Disons qu'elle vie jusqu'à 80 ans, donc encore 62 ans.
62 ans x 1000$/semaine = 3 224 000$ si tu fais 0 placement, versus 1M$. Net. Ça c'est facile à calculer.
Si tu prends le 1M$, pour rentrer dans ton argent en partant faut que tu fasses au moins 2 224 000$ en intérêts. Donc, obligatoirement, tu dois placer de l'argent, puis retirer les gains en étant imposé dessus. Pour faire 2 224 000$ net, ça va t'en prendre pas mal avant impôts...
Si tu places 800 000$, à 4% ca donne autour de 32k par an de revenus de placement. Mettons que y'a 15% d'impôt à payer là-dessus, il t'en reste juste 27200$, soit ~525$/semaine... (~1.7M$ après 62 ans + le 800k = ~2.5M$ + le 200k du début = ~2.7 M$ total. Encore loin du 3 224 000$ du début.)
Son 1000$/semaine, yé garantit. Des placements, c'est rarement garanti (du moment qu'on veut un rendement minimal acceptable.)
J'sais pas si y'a quelque chose que j'ai pas compris, mais il me semble que dans son cas elle a fait le bon choix ?
Pour acheter la rente en question, ton taux d'imposition ou ton propre taux de rendement n'a aucun rapport. C'est la compagnie d'assurance qui te vend la rente qui va calculer selon ses propres perspectives de rendement à elle, combien tu dois lui verser en capital aujourd'hui pour te garantir une rente de 52 000$ à vie.
Tu compound 7% sur X années sans te payer ou en te payant ?
Disons qu'elle vie jusqu'à 80 ans, donc encore 62 ans.
62 ans x 1000$/semaine = 3 224 000$ si tu fais 0 placement, versus 1M$. Net. Ça c'est facile à calculer.
Si tu prends le 1M$, pour rentrer dans ton argent en partant faut que tu fasses au moins 2 224 000$ en intérêts. Donc, obligatoirement, tu dois placer de l'argent, puis retirer les gains en étant imposé dessus. Pour faire 2 224 000$ net, ça va t'en prendre pas mal avant impôts...
Si tu places 800 000$, à 4% ca donne autour de 32k par an de revenus de placement. Mettons que y'a 15% d'impôt à payer là-dessus, il t'en reste juste 27200$, soit ~525$/semaine... (~1.7M$ après 62 ans + le 800k = ~2.5M$ + le 200k du début = ~2.7 M$ total. Encore loin du 3 224 000$ du début.)
Son 1000$/semaine, yé garantit. Des placements, c'est rarement garanti (du moment qu'on veut un rendement minimal acceptable.)
J'sais pas si y'a quelque chose que j'ai pas compris, mais il me semble que dans son cas elle a fait le bon choix ?
le point d'équivalence est plus haut que 7% en assumant un taux de taxes marginal de 50%.
je calcule 11% en assumant aucun reinvestissement de la rente.
Pour acheter la rente en question, ton taux d'imposition ou ton propre taux de rendement n'a aucun rapport. C'est la compagnie d'assurance qui te vend la rente qui va calculer selon ses propres perspectives de rendement à elle, combien tu dois lui verser en capital aujourd'hui pour te garantir une rente de 52 000$ à vie.
11% par annee easy game a la bourse maddoff offrait 12
pis en passant avec le 52k net par annee tu peux en investir pis sortir 11% sur ce montant la aussi
lol 11%
MR fait 1,000%+ sur les cryptos.
That's a lot more likely to happen if they hear you just got a million dollars.This poor girl is going to have "long lost family members " and strangers asking her for money.
je calcule 11%
Bien moi j'ai calculé ca vite et c'est sur et certain qu'a 18 ans je prend le million en plaçant 800 000$.
Et son 1000$ c'est vraiment a vie.
pis tu le places comment ton 800 000$?? à 4% risque modéré faible? tu penses t'Es riche avec 32k en interet par année?
Mais de quoi tu parle?
Et lacher le 4% simonak... vous allez pas le placer a la caisse votre million la....
pis tu le places comment ton 800 000$?? à 4% risque modéré faible? tu penses t'Es riche avec 32k en interet par année?
Mais de quoi tu parle?
Et lacher le 4% simonak... vous allez pas le placer a la caisse votre million la....