Keeping track of Visa balance online

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fiery1

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Right now I'm with RBC. I regularly pay my visa every week or so through Rbc online banking.

It says it take up to 3 days for transactions to be accounted for, but sometimes it takes longer making it confusing when it shows that I owe a much higher amount yet I haven't purchased much in the last 3-4 days since making my last payment.

Also, looking back at the history of my payments / debits, it's hard to track back to get to my balance amount since it doesn't show at what level my account was after a certain payment. Basically I'm skeptical of the math adding up. I once had an error before with RBC in a different account.

Any tips for keeping better track of the account balance, or a recommendation for a simple software?
Or do you recommend the online services of a bank that is easier to add up to the current balance amount of your credit card?

No orange keys--Thanks
 
Même chose avec moi... RBC on un super service en ligne mais la portion Visa c'est pas vargeux. Dans mon cas c'est pas trop grave, je paye ma Visa a chaque paye.

C'est quand même mieux que d'attendre ton compte à tout les mois par courrier.
 
Moi aussi je trouve cela un peu hasardeux.

IL y a 1 mois j'ai vécu une situation frustrante.

Je précise que je paie ma carte à chaque semaine depuis des années et que j'ai jamais eu de retard ou quoi que se soit parce que quand j'achète c'est que j'ai l'argent pour.

Bref le 3 décembre je vais payer ma carte, je vais mettre de l'essence le même jour, l'essence est apparue le 6 et le 6 était aussi la journée final de paiement, donc j'ai payé de l'intérêt sur mes achat après cela puis j'imagine que ca la fucké mon crédit un peu.

Ce que je comprends pas c'est que j'ai toujours crus que l'on avait 30 jours pour payer donc si j'ai été gazé le 3 décembre que j'avais jusqu'au 3 janvier et non jusqu'à la date final de ma carte pour la période.

Donc si je suis cette logique je dois jamais rien acheter avec ma carte lorsqu'il reste 3-4 jours avant la date que je dois régler le solde dû, ca me semble incompréhensible.
 
Yeah they're slow to update online but the service is great. In my 5+ years with them never had a problem and they're crazy good with fraud prevention. Some people would hate it but personally they call me for any purchases outside of eastern Canada or any single purchase above 1k.

I'd just suggest to know your billing cycle and only pay it off at the end of the month when they give you a concrete number that is due. If you are buying things with the Visa that you don't know you have the money for, IMO you're doing it wrong.
 
350z25 said:
Moi aussi je trouve cela un peu hasardeux.

IL y a 1 mois j'ai vécu une situation frustrante.

Je précise que je paie ma carte à chaque semaine depuis des années et que j'ai jamais eu de retard ou quoi que se soit parce que quand j'achète c'est que j'ai l'argent pour.

Bref le 3 décembre je vais payer ma carte, je vais mettre de l'essence le même jour, l'essence est apparue le 6 et le 6 était aussi la journée final de paiement, donc j'ai payé de l'intérêt sur mes achat après cela puis j'imagine que ca la fucké mon crédit un peu.

Ce que je comprends pas c'est que j'ai toujours crus que l'on avait 30 jours pour payer donc si j'ai été gazé le 3 décembre que j'avais jusqu'au 3 janvier et non jusqu'à la date final de ma carte pour la période.

Donc si je suis cette logique je dois jamais rien acheter avec ma carte lorsqu'il reste 3-4 jours avant la date que je dois régler le solde dû, ca me semble incompréhensible.
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If you are paying your account balance in full by the due date there is no reason why you will pay interest on your purchases the next month unless you pay those transactions late the following month.
Why dont you call 1800-769-2511 RBC Visa Customer Service and ask them to explain to you why you paid interest if you pay your account balance in full.
If you are correct in what you are saying about paying the balance in full and on time the previous month that you gased up i can guarantee you that the agent will reverse the interest for you.
 
Never had any problems with RBC.
On my account the transaction shows up 2-3 later, YES, but it still shows me the exact date when it was done the purchase. BUT the TOTAL AMOUNT DUE is basically instantaneous updated.

So today the 7th I will buy something, the transaction will show up 2-3 days later with the name and amount, BUT the TOTAL DUE BALANCE will be updated TODAY (within maximum 3 hours after the purrchase was done)!
 
Scooter said:
Never had any problems with RBC.
On my account the transaction shows up 2-3 later, YES, but it still shows me the exact date when it was done the purchase. BUT the TOTAL AMOUNT DUE is basically instantaneous updated.

So today the 7th I will buy something, the transaction will show up 2-3 days later with the name and amount, BUT the TOTAL DUE BALANCE will be updated TODAY (within maximum 3 hours after the purrchase was done)!
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Sane with TD and Visa, but available credit is instantly updated.
 
I use quicken

I enter all my expenses manually every day.

You can use mint.com on your computer or smartphone, it's free. You only have to enter your transactions manually instead of waiting to see them online. You'll have always accurate balance.
 
Le online de BNC section Mastercard est pas vargeux. C'est jamais up to date.

Garde tes recus pour bien faire la comptabilisation de tes comptes.

Un programme comme excel ou Open Office ( version gratuite comme Excel) peut facilité la tache.
 
C'est à cause de la façon que le système fonctionne, quand tu fais une transaction elle est pending pour un max de 5 jours ouvrables, mais elle est normalement chargée à l'intérieur de 3 jours ouvrables. Pour de l'essence à la pompe par exemple, selon la station, ils vont mettre un montant entre 100 et 200$ "pending" et quelque jours plus tard passé le vrai montant, donc ya des fluctuations de ton solde.

Pis 350z25 je comprends pas trop ton problème, ta transaction du 6 est pas sur ton relevé payable pour le 6... Quand ton relevé est imprimé ta 21 jours pour payer.
 
TheCharles said:
C'est à cause de la façon que le système fonctionne, quand tu fais une transaction elle est pending pour un max de 5 jours ouvrables, mais elle est normalement chargée à l'intérieur de 3 jours ouvrables. Pour de l'essence à la pompe par exemple, selon la station, ils vont mettre un montant entre 100 et 200$ "pending" et quelque jours plus tard passé le vrai montant, donc ya des fluctuations de ton solde.

Pis 350z25 je comprends pas trop ton problème, ta transaction du 6 est pas sur ton relevé payable pour le 6... Quand ton relevé est imprimé ta 21 jours pour payer.
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C'est ca que je comprends pas, parce qu'il ont clairement fait cela, j'ai beau vérifier et vérifier je ne vois que cela, je paie tout le temps à chaque semaine ou 2 ma carte...

Moi j'avais toujours penser qu'avec une carte de crédit lorsque tu fais un achat tu as automatiquement 1 mois pour le payer.
Dans mon cas, si je suis la logique c'est que si ma date limite est le 6 décembre et que le 1 décembre je vais payer toute la balance présente et que je paye mon essence le 3 et que je ne retourne pas avant le 10 et bien je vais payer de l'intérêt sur ms prochains achat, donc je ne devrais jamais payer avec ma carte de crédit lorsque j'arrive proche de ma date de paiement...ca pas d'allure...en plus que j'ai payé comme 300 $ et que le paiement minimum était de 30$...je vais les appeler lundi, parce que le 5 $ d'intérêt que j'ai payé sur mon achat de 20$ je m'en fou ( une chance que j'ai pas acheté une télévision j'aurais payé 200 d'intérêt) c'est plus pour mon crédit, j'ai besoin d'un excellent crédit dans ma jon alors c'est plate
 
Be sure to always check your 'available balance' because there's often outstanding transactions on your Visa. Let's say you buy some chicken noodle soup but the store didn't close their cash register yet, then the funds on your Visa would be 'on hold', your balance does not deduct the transactions but your available balance yes.
 
same for gaz, they usually take $100 auth...

even if you just put 10$ of gaz it will hold 100$.
 
why would you guys pay your visa balance every week or bi-weekly?
why don't you just pay the entire balance at the due date? Much simpler, still no interests charged and in the meanwhile you can earn interests, although low, with cash on those high interests saving accounts.
 
aj4j said:
Yeah what is this about? They're trying to milk it?? I don't see the need for a third card!
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There is no need for a card that's not VISA and is not debit...! Only advantage I see is that you have unlimited debit transactions, so for somebody that has a plan of 4 -6 debit transactions only / month could be good. There would no extra charge.
 
The only advantages are international purchases on VISA network... and internet purchases without credit straight to your chequin account. No unlimited transactions...
 
Stop paying your VISA so often and it will look ok, nothing is wrong with the once a month payment. But I've seen what you're talking about, I was confused for a second and then started counting and it was all ok.
 
j'ai eu plusieur carte de credit dans ma vie et la seul que j'ai eu qui update live, c'est MC MBNA, et c'est a la cenne pret.
 
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