Elle a pris le 1000$ a vie

Without even getting into the math, the benefits of compound interest on the principal + the negative effect of inflation on the annuity will almost certainly outweigh the tax advantage and duration of the annuity.
Are you making accurate comparisons? I.e.: reinvestments at comparable rates or equivalent consumption of $1,000 / month?

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Si tu calcul la moyenne a tres long terme ca doit pas etre loin de la vérité, il ne faut pas oublié les années de correction et les 2-3 crise économique que tu passera dans ta vie.

Personne va placer tout son argent dans des placements à risque

Je calcul a 7% et c'est looooiiinnnnnnn d'etre a risque 7%
 
C'est vraiment l'inflation la plus grande variable IMO, pas l'impôt ou le rendement.

1000$ dans 50 ans c'est 2692$ par mois pour le même pouvoir d'achat avec 2% d'inflation...

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C'est drôle de voir Dibbs qui fait son smath dans les thread qui parle de finance et pas capable de faire un calcul qui fait du sens

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@18 I would spend 1/2 a million on booze/girls/drugs maybe a modest house and a nice car, than invest the rest of the money, would continue my studies and than a job in a field I like, relax no stress, probably at my own account, I take only contracts that I like, and if I'm not a retard and a little bit lucky the 500 000k could easily turn in much more than 1 million and take retirement early while having some wild memories :D

Edit: Obviously that's if I don't die from all the drugs and STD's lol.
 
Vous feriez quoi mtn si vs gagneriez à grande vie?? C'est 1000$ par jour ou 7 millions?!? Moi jprendrai le 365000$ net par année c'est assez pour moi lol

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C'est drôle de voir Dibbs qui fait son smath dans les thread qui parle de finance et pas capable de faire un calcul qui fait du sens

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Tu as malheureusement aucune idee de quoi tu parles.

Quel est mon calcul qui ne fait pas de sens et pourquoi? Ai-je mentionne quelque part qu'une alternative est preferable a une autre? Jai seulement mentionne un taux d'equivalence dont je doute que tu m'en expliquer les implications.

Ce thread va virer dans le style est ce que l'avion peut decoller sur un tapis roulant?

La triste realite est que la plupart des gens n'arrivent pas a comprendre la mathematique en arriere et tombent dans des pieges en analysant le probleme.

Dans ce cas ci, c'est simple, tu compares une annuite tax free vs. un investissement initial avec un taux x et un taux d'imposition.
 
Vous feriez quoi mtn si vs gagneriez à grande vie?? C'est 1000$ par jour ou 7 millions?!? Moi jprendrai le 365000$ net par année c'est assez pour moi lol

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t'est aller chercher ou le 7 million lol
 
USD_PP1.png


People fail to realize that thanks to our lovely monetary system by the time she collects her checks in later years $52k might be the cost of your weekly grocery bill.
 
Je crois que son choix est le bon, il faut juste une stratégie pour combattre l'inflation.

ex: À 18 ans tu prends 500$ et investi 500$...à 22 ans tu prends 550$ et investi 450$...à 45 ans tu prends 900$ et investi 100$...à 60 ans tu prends 1000$ et retire 300$ de tes investissements.

Ca fait 20 ans que j'investi autant dans les CPG, celi, fond mutuels, bourse, immobilier, etc. Oui tu vas connaître des bonnes années de 10%+ mais il y a aussi des bad luck et des corrections de marché. C'est TRÈS difficile de faire du 10% à chaque année pendant toute une vie.
 
t'oublie que c'est des intérets composé si tu investis tes gains chaque année.

J'les ai pas oublié. J'me suis plutôt dit que ça serait le fun qu'elle profite d'une partie de l'argent avant de mourir. :p

C'est quoi le fun de gagner une bonne somme si tu fais jamais rien avec et que tu meurs ? C'est pour ça que dans mon exemple je laissais le capital en place et la fille pouvait "vivre" sur les intérêts...
 
Are you making accurate comparisons? I.e.: reinvestments at comparable rates or equivalent consumption of $1,000 / month?

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For some reason I was making the underlying assumption in my mind that inflation = risk free rate (it's been a long day). Thus my initial sentiment.

My assumptions:

Buy and Hold strategy for the duration of the investment period and basically treat it as an investment fund.
She lives to 88, fully invest, doesn't withdraw and fully reinvest until 65 when she retires and sells the whole lot (so the tax implications will be the same for both).

Why these assumption? because we're comparing strategies not froufrou lifestyle decisions.

Investable time horizon: 47 Years
PV to year 47 of the 23 year of annuity she still has left coming to her (at 2% inflation): $951,194.61

at around a 5.5 % return compounded annually (i know i know I should compound monthly but wtv) gets you sensibly the same amount (~12.3M in year 47). R < 0.055 the annuity comes out ahead R > 0.55 Lump sum comes out ahead.
 
1000$ maintenant = bon confort de vie pendant sa jeunesse et petit appoint pour la retraite (vu l'inflation rendu là). Un million maintenant en vue de devenir riche = rien de frivole pendant 15 ans et le risque d'y aller full yolo

Oui le rendement du million est très certainement mieux, mais la fille aime peut être mieux vivre sa jeunesse légèrement plutôt que de regarder son argent sur son compte en attendant d'avoir 40-50 ans.
 
Lol vous parlez comme si cette fille la va pas travailler et avoir un bon salaire qui suivre la fameuse inflation dans sa vie. Le 52k par annee cest juste du bonbon. A moi s qu’elle depense tout comme une conne, mais ca cest un probleme peu importe loption choisie.
 
Lol vous parlez comme si cette fille la va pas travailler et avoir un bon salaire qui suivre la fameuse inflation dans sa vie. Le 52k par annee cest juste du bonbon. A moi s qu’elle depense tout comme une conne, mais ca cest un probleme peu importe loption choisie.

Je ne suis pas certain que je travaillerais! P-e pour développer une passion ou carrément faire le bien autour de moi. Par contre je ne resterai a rien faire en mode "retraite"

Je vous en reparle dans pas long quand je vais réellement arrêté de travaillé pour une période indéterminée
 
There is lots of scum out there. Please send me 50$ for my family we are poor etc This is so common amongst lottery winners from weekly payouts to Powerball

there's a reason why that woman in Connecticut that won the Powerball sued to stay annonymus
 
For some reason I was making the underlying assumption in my mind that inflation = risk free rate (it's been a long day). Thus my initial sentiment.

My assumptions:

Buy and Hold strategy for the duration of the investment period and basically treat it as an investment fund.
She lives to 88, fully invest, doesn't withdraw and fully reinvest until 65 when she retires and sells the whole lot (so the tax implications will be the same for both).

Why these assumption? because we're comparing strategies not froufrou lifestyle decisions.

Investable time horizon: 47 Years
PV to year 47 of the 23 year of annuity she still has left coming to her (at 2% inflation): $951,194.61

at around a 5.5 % return compounded annually (i know i know I should compound monthly but wtv) gets you sensibly the same amount (~12.3M in year 47). R < 0.055 the annuity comes out ahead R > 0.55 Lump sum comes out ahead.

I looked at it through a different lens, lens of someone who uses the $1,000 a week for expenses and who cannot compound capital. I compared the annuity vs. a yield instrument which provides you with enough post-tax weekly income and taxed at marginal rates to compare with the tax-free annuity. In that case, the results are different. That's why I asked about the assumptions: reinvestment at similar rates or equivalent consumption?

In the case of full re-investment, I haven't run the math, but I do agree with you that the compound impact should leave you with a bigger sum of money, post-tax (favorable cap gains treatment) at the end of the investment period.
 
there's a reason why that woman in Connecticut that won the Powerball sued to stay annonymus

And there’s a reason why transparency is a must in any kind of lottery, anyone who doesn’t understand this should stay away from lottery, fair and simple!
 
there's a reason why that woman in Connecticut that won the Powerball sued to stay annonymus

There is also a reason why some winners take months before handing over a ticket.. or allow a trust to sign the ticket. You need time to get affairs in order and proper preparation. I would be on a flight that same day to take me away elsewhere within hours of getting paid out by Loto- Quebec and if the amount of substantial enough it would be a charter. No winning party with friends and "family", Get in, sign papers, take a photo and GTFO. Once at my destination decide how to best distribute some wealth to family/friends. By the time it hits the press/interabwebs and social media you are long gone to some place where you aren't known. If you really want to troll forward your cell number to an answering system that can auto dial back...
 
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